最新消息： 再添一省！浙江启动P2P网贷行政核查 部分平台完成现场阶段核查

继北京展开P2P网贷机构行政核查工作后，浙江也已开启相关行政核查工作。

据新金融头条了解，浙江部分平台业已完成行政核查进场阶段的工作。此次搜查由区金融办牵头，银监、查察院，市互金协会等组成的联合行政搜查组。

前，全国各地的合规搜查持续进行，但进度其实不一致。北京、浙江已经开启行政核查，上海、河北、广东启动了相关自律搜查工作。

多地启动P2P网贷行政核查

机构自查、自律搜查、行政核查是网贷合规搜查三部曲。日前，浙江发布相关合规搜查通知表现，自律搜查截止时间为2018年10月30日，行政核查截止时间为2018年11月31日。

这也意味着，浙江地区的合规搜查时间相对紧凑。

据新金融头条获悉，浙江滨江区已经开启了P2P网行政核查工作。

“本次行政核查区金融办牵头，银监、查察院，市互金协会等组成的联合行政搜查组，经过为期8天的进驻平台搜查，截至10月31日，行政核查进场阶段已完成。”泰然金融相关负责人向新金融头条介绍，10月23日，滨江网络借贷风险处置领导小组办公室下发了《行政核查通知书》，核查项为P2P网络借贷机构行政核查，时间范围在10月24日至11月15日。“同步来我们这边进场的还有第三方律所和审计，还是比较顺利的。”

新金融头条还发现，浙江P2P平台铜掌柜一周前发布文章暗示，10月24日，包括央行、银监、工商、公安、税务、防化办等部门的杭州市余杭区网贷专项整治整改联合小组以及区金融办、杭州市互联网金融协会的相关领导进入铜掌柜并召开行政核查启动会。

不过也有浙江平台人士暗示，这也是各个片区先各自开始。 “自律搜查早就开始了，但也是分区的，有的还处于自律搜查中。”

新金融头条还注意到，7月25日，由浙江互联网金融联合会与杭州市互联网金融协会召集会议，并发布《网络借贷信息中介机构业务退出指引（试行）》提到，网贷机构的退出是指网贷机构自愿、被监管部门责令、因呈现风险而被迫采纳终止经营网络借贷信息中介业务、处置平台存量业务、清算注销平台或业务转型等步伐的行为。网贷机构应最大限度保障投资人的合法权益，把保障投资人合法权益放在退出工作的首要位置，尽可能减少投资人损失。

此同时，网贷机构在退出期间，未经批准，工商注册信息、实际经营地址不成改观，平台网站不成关闭、平台高级解决人员、退出工作领导小组人员不成失联。

实际上，除了浙江之外，北京早已启动行政核查的地区。

10月16日，北京市金融工作局官网发布“北京市启动P2P网贷行政核查工作”的文章，称北京P2P平台行政核查拟于10月中旬开始，下一步将全面展开北京市P2P网贷机构行政核查工作。行政核查的对象为在北京市注册、正常经营、收到《事实认定整改通知书》且提交自查述说等的P2P网贷机构。

对P2P网贷行政核查，“网贷108条”也指出，各省（区、市、计划单列市）网贷整治办在机构自查和自律搜查的基础上，择机就述说内容及数据的真实性等进行行政核查。如发现存在内容不真实、成心瞒报、漏报、弄虚作假等情况，要严肃通报，追责问责，并对网贷机构实行“一票否决制”。

各地合规搜查进展不一

本年8月，全国P2P网贷整治办已向各省市网贷整治办下发了开展网贷机构合规搜查工作的通知以来，合规搜查工作成了P2P网贷行业的重点工作。截至前，网贷机构自查措施基本走完措施，很多P2P平台也提交了自查述说，那么接下来即是自律搜查以及行政核查工作。

“网贷108条”指出，本次合规搜查应于 2018年12月底前完成，机构自查、自律搜查、行政核查的具体进度可由各地因地制宜，安妥放置，机构自查与自律搜查、行政核查压茬推进、有序展开，交叉核验。

这也意味着，全国各地的合规搜查进度其实不会一致。

10月30日，广州互联网金融协会发布《关于开展广东省P2P网络借贷信息中介机构自律搜查的通知》要求对广东省（除深圳以外，下同） P2P网络借贷信息中介机构（下称“网贷机构”）开展自律搜查，而本次自律搜核对象是针对注册在广东，于2018年4月25日前向注册地市金融局、银监分局提交了整改验收申请，并在2018年10月10日前按规定提交了自查述说的网贷机构。